골드머니사기사칭 피해가 의심될 때 먼저 점검할 대응 절차 안내

가장 흔한 흐름은 "수익이 나는 계정이 있다 → 본인 인증만 하면 된다 → 출금에는 수수료나 보증금이 필요하다" 순서입니다. 처음에는 소액 입금으로 '정상 출금'이 되는 것처럼 보여 주기도 하지만, 금액이 커지는 순간부터 추가 입금을 요구하면서 출금을 막는 경우가 많습니다. 이때 상대는 상담원, 운영팀, 보안팀처럼 역할을 나눠 대화하며 실제 조직처럼 보이게 만듭니다.

'출금하려면 먼저 입금'이라는 조건이 붙는 순간에는 투자 상품이 아니라 자금 편취 가능성을 강하게 의심하셔야 합니다. 정상적인 금융거래는 원칙적으로 고객의 출금을 막기 위해 별도의 입금을 요구하지 않습니다.

대부분의 사칭형 사기는 '말'보다 '절차'에서 티가 납니다. 아래 항목을 보시고, 한두 개가 아니라 여러 개가 동시에 맞아떨어지면 거래를 멈추고 확인부터 하시는 편이 안전합니다.

사칭형 사건은 '추가 입금'이 이어지며 피해액이 빠르게 불어나는 경향이 있습니다. 다음 네 가지를 동시에 진행하시면, 이후 신고나 분쟁 절차에서도 도움이 됩니다.

• 추가 송금 중단: 상대가 어떤 명분을 대더라도 더 보내지 마시고, 이미 예약이체가 있다면 즉시 취소해두셔야 합니다.
• 증거 원본 보존: 대화 캡처뿐 아니라 송금 내역, 상대 계좌 정보, URL, 앱 설치 파일, 통화 녹음(가능한 경우)을 날짜별로 정리해두세요.
• 금융기관 신고: 이체한 은행 고객센터에 연락해 지급정지 가능 여부를 문의하고, 필요 서류(사기 의심 진술서 등)를 안내받으세요.
• 수사기관 접수: 가까운 경찰서 또는 사이버범죄 신고 경로로 접수하시고, 계좌번호·대화기록·입금시각을 함께 제출하시면 좋습니다.

사칭을 통해 돈을 편취했다면 일반적으로 형법상 사기죄 성립이 문제될 수 있습니다. 또한 접근매체(계정·비밀번호·인증정보 등)를 이용하거나 타인의 정보를 악용했다면 전자금융거래 관련 법령, 개인정보보호 관련 법령 위반 여부도 함께 검토됩니다.