가장 흔한 시작은 "후기 작성, 단순 클릭, 주문 대행"처럼 쉬운 일을 강조하는 방식입니다. 그런데 진행 중간에 "검증비·보증금·등급 올리기 비용" 명목으로 송금을 요구하고, 이후에는 출금이 안 된다며 추가 입금을 유도하는 경우가 많습니다. 이때 수익 인증 캡처나 단체방 분위기로 안심시키는 장치가 함께 등장하기도 합니다.

또 다른 유형은 "고객 돈을 대신 받아 전달하면 수수료를 준다"는 제안입니다. 여기서 피해자가 본인 계좌를 제공하거나 현금을 인출해 전달하면, 사기 구조에서 전달책(수거책)으로 오해받을 위험이 커집니다. 특히 계좌·체크카드·인증서 공유를 요구하면 즉시 중단하시는 것이 안전합니다.

카톡부업사기는 단순한 '약속 불이행'이 아니라, 기망으로 돈을 편취했다면 형사 사건으로 다뤄질 수 있습니다. 대표적으로는 형법상 사기죄(형법 제347조)가 문제될 수 있고, 계좌·전자금융수단을 불법적으로 이용하거나 양도받는 구조가 섞이면 전자금융거래법 위반 이슈도 함께 검토됩니다.

사기죄 판단 포인트

처음부터 일을 시킬 의사나 정산 의사가 없으면서 돈을 보내게 만들 목적으로 거짓말을 했다면 사기 성립이 쟁점이 됩니다. "수익이 확정" "오늘만 가능"처럼 사실과 다른 설명, 수익금 출금 조건을 뒤늦게 바꾸는 방식 등이 단서가 됩니다.

사기이용계좌(지급정지)와의 연결

전기통신금융사기 피해금 환급 관련 절차에서는, 피해자가 금융기관에 사기이용계좌로 신고해 지급정지를 요청하는 흐름이 중요합니다. 다만 모든 경우에 자동 환급이 되는 것은 아니어서, 단계별 요건과 증빙을 맞추는 작업이 필요합니다.

피해자인데 가해자로 오해받는 상황

본인도 속았더라도 계좌 제공, 현금 인출·전달 등 행위를 했다면 방조 또는 공범 의심을 받을 수 있습니다. 이 경우에는 "속은 경위"와 "인지 가능성"에 대한 설명 자료를 촘촘히 준비하시는 게 안전합니다.

가능하면 "감정 정리"보다 "기록 정리"를 먼저 하시는 편이 결과에 유리합니다.

또한 상대가 "합의금 내면 돌려준다"는 식으로 추가 송금을 요구하면, 2차 피해로 이어질 수 있으니 각별히 주의하셔야 합니다.

모든 사건이 동일한 난이도는 아닙니다. 아래 상황이라면 초기부터 법적 쟁점을 정리해 두는 편이 안전합니다.

• 피해액이 크거나 다수 피해가 의심될 때 단순 신고만으로는 흐름 파악이 어려워, 증거 구조화가 중요합니다.
• 본인 계좌가 이용되었거나 현금 전달을 한 경우 피해자임을 입증하는 자료와 진술 방향이 핵심입니다.
• 상대가 해외 메신저·가상자산을 섞어 쓴 경우 추적과 입증이 복잡해져 대응 전략이 달라질 수 있습니다.
• 이미 합의서·각서·계약서 비슷한 문서를 쓴 경우 문구 해석에 따라 민·형사 쟁점이 갈릴 수 있습니다.